Образец подтверждения происхождения USDT для банка по 115-ФЗ

Если банк запросил подтверждение происхождения USDT, важно предоставить документы, которые позволяют проследить путь цифровых активов: от момента их приобретения до продажи или вывода денежных средств на банковский счет.

На практике многие пользователи ограничиваются отправкой скриншотов из приложения криптовалютной платформы. Однако для банка этого часто недостаточно. Сотрудникам финансового мониторинга необходимо понять источник денежных средств, способ приобретения USDT, историю операций и связь между криптовалютными сделками и поступлениями на банковский счет.

В этой статье вы найдете готовый образец подтверждения происхождения USDT для банка, узнаете, какие документы лучше приложить и как правильно оформить пояснения.

Когда банк запрашивает подтверждение происхождения USDT

Наиболее часто такой запрос поступает в следующих ситуациях:

• вывод денежных средств после продажи USDT;

• большое количество P2P-переводов;

• крупные поступления на банковскую карту;

• регулярные операции с цифровыми активами;

• повторная проверка по 115-ФЗ;

• отсутствие ранее представленных подтверждающих документов.

Запрос банка не означает автоматического нарушения законодательства. Он связан с обязанностью банка оценить законность происхождения денежных средств.

Что необходимо подтвердить

Основная задача клиента — показать непрерывную цепочку происхождения цифровых активов.

Желательно подтвердить:

• источник денежных средств, использованных для покупки USDT;

• дату приобретения USDT;

• платформу, через которую совершались операции;

• историю сделок;

• вывод средств после продажи USDT;

• поступление денежных средств на банковский счет.

Чем полнее документально подтверждена эта цепочка, тем проще банку провести проверку.

Какие документы лучше приложить

Обычно рекомендуется подготовить следующий пакет документов:

• историю сделок;

• историю P2P-операций;

• подтверждение владения аккаунтом;

• банковские выписки;

• таблицу криптовалютных операций;

• реестр сделок;

• документы, подтверждающие источник денежных средств.

Если USDT приобретался за счет доходов от трудовой деятельности, предпринимательской деятельности или продажи имущества, желательно приложить соответствующие подтверждающие документы.

Образец подтверждения происхождения USDT

В [наименование банка]

От: ФИО

Паспорт: _______________

Телефон: _______________

Дата: _______________

Подтверждение происхождения цифровых активов USDT

В ответ на запрос банка о предоставлении документов, подтверждающих происхождение цифровых активов USDT и денежных средств, поступивших на мой банковский счет, сообщаю следующее.

В период с ______ по ______ мной осуществлялись операции по приобретению, хранению и последующей продаже цифровых активов USDT с использованием принадлежащего мне аккаунта на криптовалютной платформе.

USDT были приобретены за счет моих собственных денежных средств, полученных из законных источников.

Поступившие на мой банковский счет денежные средства являются результатом продажи принадлежащих мне цифровых активов USDT.

Для подтверждения изложенных обстоятельств прилагаю следующие документы:

1. Историю сделок;

2. Историю P2P-операций;

3. Подтверждение владения аккаунтом;

4. Банковские выписки;

5. Таблицу криптовалютных операций;

6. Иные подтверждающие документы (при наличии).

Прошу принять настоящее подтверждение и приложенные документы к рассмотрению.

С уважением,

_________________ /ФИО/

Пример заполнения

Ниже приведен пример, который можно использовать как ориентир.

Такой текст позволяет банку понять происхождение цифровых активов и источник денежных средств.

Таблица происхождения USDT

Вместе с пояснениями рекомендуется предоставить таблицу.

Такая таблица помогает проследить движение цифровых активов.

Как подтвердить источник денежных средств

Если банк запросил дополнительное подтверждение происхождения средств, можно приложить:

• справку о доходах;

• банковские выписки;

• договоры;

• документы о продаже имущества;

• налоговые документы;

• документы о предпринимательской деятельности.

Главное — чтобы источник денежных средств соответствовал фактическим обстоятельствам.

Скачать образец подтверждения

Формат DOCX: Подтверждение происхождения USDT для банка

Формат PDF: Шаблон пояснений по USDT для проверки по 115-ФЗ

Типичные ошибки

Только скриншоты из приложения

Лучше предоставить историю сделок и банковские выписки.

Отсутствие подтверждения покупки USDT

Необходимо показать, откуда появились цифровые активы.

Несоответствие дат

Даты в пояснениях должны совпадать с историей операций.

Недостоверные сведения

Следует указывать только реальные обстоятельства.

Отсутствие связи между USDT и банковскими поступлениями

Желательно показать, какие поступления связаны с продажей цифровых активов.

Заключение

Подтверждение происхождения USDT должно содержать понятное описание источника цифровых активов, истории операций и связи между продажей USDT и поступлением денежных средств на банковский счет. Наиболее эффективный вариант — предоставить пояснения вместе с историей сделок, таблицей операций, реестром криптовалютных сделок и банковскими выписками.