Квиз для физлиц: Что делать при блокировке карты по 115-ФЗ? - Портал по 115-ФЗ — разблокировка счетов, защита ИП, ООО и физлиц

Заблокировали карту что делать в первую очередь?

Срочно бежать в суд

Узнать точную причину (код отказа) и список документов в банке

Подождать 3 дня, вдруг само пройдет

Что делать если банк требует документы по 115 фз а их нет?

Ничего не отвечать и проигнорировать запрос

Найти в интернете чужие чеки и отправить их

Написать подробное объяснение текстом, приложить выписки из других банков, договоры или скриншоты личных кабинетов

Как доказать происхождение денег если продал вещь за наличные?

Предоставить договор купли-продажи в простой письменной форме или скриншот объявления с сайта объявлений

Привести покупателя в банк в качестве свидетеля

Никак не доказать, банк заберет деньги себе

Что делать если заблокировали карту за P2P крипту и нет чеков?

Сказать банку, что это просто переводы от друзей

Выгрузить историю ордеров, верификации и транзакций из личного кабинета криптобиржи

Удалить аккаунт на бирже, чтобы банк не узнал

Как вернуть деньги если карту заблокировали по 115 фз?

Пройти проверку документами ИЛИ написать заявление на расторжение договора и перевод остатка в другой банк

Деньги конфискуются в пользу государства

Снять всю сумму через кассу по паспорту без объяснений

Какую комиссию берет банк при закрытии счета по 115 фз?

Комиссии нет, перевод бесплатный

Фиксированный штраф 5 000 рублей

Заградительную комиссию (обычно от 10% до 20% от суммы остатка)

Можно ли открыть карту в другом банке если заблокировали по 115 фз?

Да, другие банки об этом никак не узнают

Можно, но если банк передал данные в базу ЦБ, новые банки могут автоматически отказывать

Нет, это автоматический запрет на все банки навсегда

Поможет ли комментарий «возврат долга» избежать блокировки?

Да, робот банка сразу пропускает такие платежи

Нет, системы мониторинга оценивают математику и частоту операций, а не текст

Да, но только если сумма меньше 10 000 рублей

Сколько карт можно открыть на одного человека?

Ограничений нет, можно открывать сколько угодно

Суммарно не более 20 платежных карт во всех банках РФ

Не более 3 карт на человека

В течение какого времени банк рассматривает документы по 115 фз?

В течение 2 часов после отправки

Обычно от 2 до 10 рабочих дней в зависимости от банка

Строго 30 календарных дней по закону об обращениях

Подготавливаем результат...